近幾年，綜合治理基本解決了券商風(fēng)險，資本市場的快速發(fā)展讓靠天吃飯的券商較快地解決了生存之憂。目前，中國券商正面臨一個發(fā)展轉(zhuǎn)型的歷史性機遇，有條件有資本為未來發(fā)展作一些戰(zhàn)略性規(guī)劃和投入，以及為業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型進(jìn)行探索，以提升競爭內(nèi)涵。

　　今后，在合規(guī)前提下，如何更充分了解市場的需要，主動進(jìn)行創(chuàng)新，更有力地促進(jìn)行業(yè)多元化發(fā)展，如何更有力地提高經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)整體服務(wù)水平，都是券商行業(yè)所面臨的一場大考。

　　而隨著資本市場的開放加速和國內(nèi)金融業(yè)綜合化服務(wù)趨勢加快，客戶對于財富管理的綜合解決能力的需求升級，也將對券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)提出更高要求。

　　因此，發(fā)現(xiàn)客戶需求，為滿足客戶需求制定切實可行的服務(wù)系統(tǒng)與服務(wù)解決方案是當(dāng)務(wù)之急。優(yōu)秀的客戶服務(wù)水平取決于對客戶的理解和了解，發(fā)現(xiàn)和整理客戶需求又必須依賴公司的CRM系統(tǒng)和深入的數(shù)據(jù)挖掘、數(shù)據(jù)分析，而數(shù)據(jù)挖掘和數(shù)據(jù)分析必須通過整合證券公司的數(shù)據(jù)中心才能實現(xiàn)。

　　證券公司數(shù)據(jù)中心建設(shè)現(xiàn)狀

　　在企業(yè)管理集約化、精細(xì)化的需求下，企業(yè)為了優(yōu)化業(yè)務(wù)和管理流程而進(jìn)行信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)集中。數(shù)據(jù)中心是企業(yè)數(shù)據(jù)集中的載體和支持平臺，是實現(xiàn)數(shù)據(jù)集中的必要手段。

　　前幾年證券公司主要以營業(yè)部建設(shè)及保證交易渠道通暢為主。目前，國內(nèi)證券行業(yè)的外部經(jīng)營環(huán)境發(fā)生了較大變化，證券市場由賣方市場變?yōu)橘I方市場，券商對其傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)如經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)和自營業(yè)務(wù)都在進(jìn)行不同程度的調(diào)整，以期建立自己的核心競爭力。

　　以前，證券公司只是直觀地把信息系統(tǒng)看成是單一的成本中心，而沒有看到客戶-信息系統(tǒng)-信息利用-管理和服務(wù)這一集約式管理的模式和價值鏈能為公司經(jīng)營帶來贏利價值。其實，在目前行業(yè)背景下，建設(shè)證券公司數(shù)據(jù)中心顯得尤為重要。它可以將證券公司原有孤立的交易數(shù)據(jù)、財務(wù)數(shù)據(jù)、清算數(shù)據(jù)，以及銀行、登記公司等外部數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)總部統(tǒng)一管理，為各種總部級應(yīng)用建立強大的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)平臺，并通過數(shù)據(jù)倉庫技術(shù)，進(jìn)行各種深層的數(shù)據(jù)挖掘，為證券公司提供決策支持。但從目前各大證券公司的情況來看，由于前期經(jīng)驗不足、DW相關(guān)理論與技術(shù)不斷發(fā)展等多種原因，數(shù)據(jù)中心的建設(shè)以及所帶來的效果卻并不理想。早期，證券公司數(shù)據(jù)中心的建設(shè)，主要以歷史數(shù)據(jù)存儲、災(zāi)難備份等目標(biāo)為主。所以，數(shù)據(jù)傳輸?shù)募皶r性、準(zhǔn)確性以及數(shù)據(jù)接管能力，是系統(tǒng)建設(shè)的首要考慮目標(biāo)。后來，證券公司逐步引入銀行等其他領(lǐng)域的數(shù)據(jù)倉庫經(jīng)驗，例如Sybase公司與興業(yè)證券的合作，雙方共同開發(fā)興業(yè)證券數(shù)據(jù)倉庫，實現(xiàn)對營業(yè)部集中管理和數(shù)據(jù)集中基礎(chǔ)上的決策支持。目前，主要完成了以下幾方面的功能：數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)的中心信息數(shù)據(jù)庫的設(shè)計和建立；賬戶資金、交易情況等數(shù)據(jù)資料的定期抽取和轉(zhuǎn)換；自動化處理和分發(fā)日常決策分析數(shù)據(jù)/報表，支持動態(tài)信息查詢。但這仍然以數(shù)據(jù)集中、數(shù)據(jù)備份等功能為主，對集中后的數(shù)據(jù)應(yīng)用，沒有進(jìn)行很好的規(guī)劃。而且，其投資的主要部分集中在硬件資源上，而忽略了數(shù)據(jù)應(yīng)用的巨大作用。

　　總之，目前國內(nèi)證券行業(yè)數(shù)據(jù)中心的建設(shè)，仍然停留在以營業(yè)部數(shù)據(jù)集中、數(shù)據(jù)災(zāi)難備份等功能上，過分注視交易系統(tǒng)、交易數(shù)據(jù)，而忽略了相關(guān)財務(wù)系統(tǒng)、財務(wù)數(shù)據(jù)、資訊數(shù)據(jù)等等。而且，對于數(shù)據(jù)集中存儲后的加工、分類、整合以及應(yīng)用等，缺乏全面的規(guī)劃。

　　架構(gòu)證券公司數(shù)據(jù)中心的思路

　　數(shù)據(jù)中心建設(shè)的目的是能夠容納證券公司所有的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和管理數(shù)據(jù)，并且對其實施管理，搭建起各信息孤島之間的橋梁，實現(xiàn)證券公司業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的大集中，從而解決數(shù)據(jù)整合問題和實現(xiàn)知識共享。通過數(shù)據(jù)共享，打破部門邊界，支持公司級決策，為企業(yè)級管理應(yīng)用系統(tǒng)、PORTAL等應(yīng)用提供數(shù)據(jù)支持，并可方便地作為數(shù)據(jù)倉庫等再開發(fā)項目的數(shù)據(jù)源。

　　證券公司數(shù)據(jù)中心的最終目標(biāo)是有效地支持證券公司現(xiàn)有的以及未來的管理和決策應(yīng)用。要建立一個有效的、符合企業(yè)實際情況的數(shù)據(jù)中心須堅持以下一些原則：

　　一是實用性和先進(jìn)性相結(jié)合的原則。數(shù)據(jù)中心本身是一種先進(jìn)的管理哲學(xué)，而企業(yè)實施數(shù)據(jù)中心是作為一個項目展開的，需要取得實效和投資回報。

　　功能與目標(biāo)：如同一般性信息系統(tǒng)的構(gòu)建理念，數(shù)據(jù)中心也需要對現(xiàn)有業(yè)務(wù)進(jìn)行重組，從而達(dá)到信息技術(shù)對管理的革新，管理才能在信息技術(shù)的基礎(chǔ)上達(dá)到本質(zhì)上的整合和進(jìn)步。從證券業(yè)的核心業(yè)務(wù)來看，構(gòu)建數(shù)據(jù)中心需要滿足以下三個方面的需求:(1)經(jīng)紀(jì)人考核。對于經(jīng)紀(jì)人的考核與管理，是IT系統(tǒng)建設(shè)的重要組成部分。早期，是在交易系統(tǒng)中增加經(jīng)紀(jì)人考核模塊，建立員工營銷收入提成臺賬，營銷收入提成每月計算一次。隨著數(shù)據(jù)中心的逐步建立，把證券經(jīng)紀(jì)人考核功能慢慢引入其應(yīng)用體系，在交易結(jié)束后進(jìn)行數(shù)據(jù)歸類以及考核計算。(2)客戶關(guān)系管理。解決了內(nèi)部管理問題后，證券公司紛紛從客戶服務(wù)和增值角度來不斷增強自己的競爭力。客戶關(guān)系管理系統(tǒng)(CRM)的推出，就使得證券公司在改進(jìn)服務(wù)方式的同時，也能對這些交易行為的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，通過引入信息模型的方法，針對這些行為和需求分類，分層次地對客戶提供針對性的個性化服務(wù)。(3)迫切的新型應(yīng)用需求和績效管理。目前許多企業(yè)借鑒國外在績效管理方面已經(jīng)取得的成熟經(jīng)驗，也正在建立符合自身特點的關(guān)鍵績效指標(biāo)(KPIs)管理體系，并將其作為企業(yè)量化管理的重要依據(jù)。

　　咨詢服務(wù)平臺：近幾年，隨著證券市場日益規(guī)范、投資者素質(zhì)不斷增強以及國內(nèi)證券金融相關(guān)部門的研發(fā)水平不斷提高，國內(nèi)對證券信息數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品的需求不斷擴大。證券公司希望構(gòu)建一個完整的證券咨詢服務(wù)平臺，用于支持公司內(nèi)部的市場研究、行業(yè)研究、金融工程等方面的研究，用于為客戶的理性化投資提供更好的服務(wù)，及滿足公司在資產(chǎn)管理、風(fēng)險控制、投資決策等方面的數(shù)據(jù)支持需求。

　　二是重點突出、分步實施的原則。數(shù)據(jù)中心的建設(shè)應(yīng)該有明確詳細(xì)的規(guī)劃作為指導(dǎo)，需要注重時效，突出重點需求。應(yīng)該優(yōu)先解決證券公司中關(guān)鍵部門和關(guān)鍵業(yè)務(wù)對數(shù)據(jù)中心的需求。

　　三是可靠性和安全性原則。作為金融行業(yè)企業(yè)，證券公司對于信息系統(tǒng)的可靠性和安全性有著較高的要求。信息系統(tǒng)可能存在的風(fēng)險是證券公司風(fēng)險控制的一個重點。另一方面，數(shù)據(jù)中心由于承擔(dān)全企業(yè)數(shù)據(jù)處理的重任，維系著整個企業(yè)各個業(yè)務(wù)系統(tǒng)的正常運轉(zhuǎn)，因此數(shù)據(jù)中心系統(tǒng)的可靠性和安全性建設(shè)是重中之重。

　　數(shù)據(jù)中心系統(tǒng)設(shè)計方案框架

　　整合后的數(shù)據(jù)中心作為一個完整的證券行業(yè)數(shù)據(jù)服務(wù)體系，其基本功能目標(biāo)要滿足以下幾類數(shù)據(jù)服務(wù)需求：

　　原始基礎(chǔ)數(shù)據(jù)服務(wù)。這類數(shù)據(jù)服務(wù)主要是面向那些需要某個單獨源系統(tǒng)整合基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的管理系統(tǒng)，所提供的數(shù)據(jù)直接來自于源系統(tǒng)，只是在數(shù)據(jù)集成平臺進(jìn)行了清洗和標(biāo)準(zhǔn)化處理。

　　整合基礎(chǔ)數(shù)據(jù)服務(wù)。這類數(shù)據(jù)服務(wù)主要是面向那些需要多個源系統(tǒng)整合基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的管理系統(tǒng)。這些數(shù)據(jù)來自多個源系統(tǒng)的整合數(shù)據(jù)，可以通過某個屬性關(guān)聯(lián)起來，原則上這些數(shù)據(jù)除了標(biāo)準(zhǔn)化處理以及通過關(guān)鍵字把信息合并之外，不會做其他加工處理。

　　加工匯總數(shù)據(jù)服務(wù)。這類數(shù)據(jù)服務(wù)主要是面向那些需要進(jìn)行加工匯總處理數(shù)據(jù)的管理系統(tǒng)，比較典型的是績效考核系統(tǒng)和EDW，這些系統(tǒng)需要根據(jù)大量的歷史基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進(jìn)行計算。通常的做法是把一些需要基于歷史基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進(jìn)行大量運算處理的指標(biāo)在數(shù)據(jù)集成平臺完成預(yù)處理，然后再通過數(shù)據(jù)交換平臺提供給相應(yīng)的管理系統(tǒng)。

　　準(zhǔn)實時基礎(chǔ)數(shù)據(jù)服務(wù)。這類數(shù)據(jù)服務(wù)主要是面向?qū)��?shù)據(jù)時效性要求較高的管理系統(tǒng)，比如資金管理系統(tǒng)、交易風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)等。這是一個介于交易數(shù)據(jù)服務(wù)體系和管理數(shù)據(jù)服務(wù)體系之間的目標(biāo)。既可以考慮在交易數(shù)據(jù)服務(wù)體系中實現(xiàn)，也可以考慮在管理數(shù)據(jù)服務(wù)體系中實現(xiàn)。

　　根據(jù)前文中所描述的證券公司數(shù)據(jù)中心的設(shè)計特點和設(shè)計原則，結(jié)合證券公司實際的系統(tǒng)架構(gòu)和業(yè)務(wù)情況，得到如下的總體設(shè)計框架。數(shù)據(jù)中心系統(tǒng)主要由四大模塊組成，即采集中心、處理中心、數(shù)據(jù)網(wǎng)關(guān)和控制中心。

　　采集中心。數(shù)據(jù)采集部分主要完成從數(shù)據(jù)源采集數(shù)據(jù)，傳輸并存入數(shù)據(jù)中心的主數(shù)據(jù)庫的任務(wù)。在證券公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)框架下，它主要采集各個業(yè)務(wù)子系統(tǒng)數(shù)據(jù)源中的原始數(shù)據(jù)，并完成數(shù)據(jù)傳輸和記錄等任務(wù)。考慮到證券行業(yè)的數(shù)據(jù)特點，數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)應(yīng)考慮以下幾點：數(shù)據(jù)采集不能影響業(yè)務(wù)系統(tǒng)的正常運行。采集得到的數(shù)據(jù)是公司的關(guān)鍵數(shù)據(jù)，必須保證數(shù)據(jù)采集、傳輸?shù)陌踩�性�?

　　處理中心。處理中心部分完成數(shù)據(jù)的規(guī)整、轉(zhuǎn)換以及一些數(shù)據(jù)預(yù)處理功能。包括文件接收、數(shù)據(jù)入庫、轉(zhuǎn)換、清洗和裝載等過程。處理中心同時也是整個數(shù)據(jù)中心體系中的核心部分。它通常采用以下步驟實現(xiàn)：數(shù)據(jù)提取：捕獲源數(shù)據(jù)的過程。有完全復(fù)制和增量復(fù)制兩種主要方法；數(shù)據(jù)清理：清理有效數(shù)據(jù)，使之更精確更有意義；數(shù)據(jù)集成：將多個數(shù)據(jù)源聯(lián)合成一個統(tǒng)一數(shù)據(jù)接口來進(jìn)行數(shù)據(jù)分析的過程。對于證券公司來說，數(shù)據(jù)分布在多個系統(tǒng)中，因此，數(shù)據(jù)集成的規(guī)則可能相當(dāng)復(fù)雜，數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換邏輯和算法必須要切合實際的業(yè)務(wù)規(guī)則。集成結(jié)果通常生成新的數(shù)據(jù)實體或?qū)傩裕�使�?shù)據(jù)變得易于終端用戶進(jìn)行訪問和理解。數(shù)據(jù)聚集：收集并以總結(jié)形式表達(dá)信息的過程。數(shù)據(jù)聚集通常是以業(yè)務(wù)報表的形式出現(xiàn)的。數(shù)據(jù)裝載：是整個過程的最后步驟，即將數(shù)據(jù)移入目標(biāo)表。

　　數(shù)據(jù)網(wǎng)關(guān)。數(shù)據(jù)網(wǎng)關(guān)是應(yīng)用系統(tǒng)和數(shù)據(jù)中心之間的封裝層，其目的就是為應(yīng)用系統(tǒng)提供數(shù)據(jù)支持，應(yīng)用系統(tǒng)必須通過數(shù)據(jù)網(wǎng)關(guān)才能獲取數(shù)據(jù)中心存儲的數(shù)據(jù)。它的核心功能包括：封裝隔離功能、數(shù)據(jù)服務(wù)功能、安全認(rèn)證功能。

　　控制中心。控制中心主要用來對數(shù)據(jù)中心內(nèi)部各模塊的正常運行提供支持。主要包括任務(wù)管理、日志管理、認(rèn)證服務(wù)、數(shù)據(jù)庫密碼服務(wù)器、消息管理、系統(tǒng)監(jiān)控和系統(tǒng)維護等功能。

　　證券公司開展數(shù)據(jù)中心建設(shè)，全面整合交易、客戶、財務(wù)、清算等數(shù)據(jù)，為總部各應(yīng)用系統(tǒng)提供統(tǒng)一而清潔的數(shù)據(jù)支持。通過數(shù)據(jù)中心提高證券公司總部各應(yīng)用系統(tǒng)的處理效率，加強對各分支機構(gòu)的集中管理，節(jié)約證券公司行政管理和風(fēng)險控制的管理成本，提高證券公司的創(chuàng)新能力，是新時期證券公司通過內(nèi)涵發(fā)展、提升競爭能力的必由之路，對于證券公司的發(fā)展具有無可替代的關(guān)鍵作用。